भारतीय स्टेट बैंक ने हाल ही में अपने ग्राहकों को घोटालों की एक नई श्रृंखला के बारे में चेतावनी दी है, जहां धोखेबाज खुद को सीबीआई या आयकर विभाग के अधिकारी बताकर लोगों से पैसे ऐंठने के लिए मनगढ़ंत कानूनी कार्रवाई की धमकी देते हैं।
इसने कहा, “प्रिय एसबीआई ग्राहक, जालसाज खुद को सीबीआई या आईटी विभाग के अधिकारी बता सकते हैं और आपसे पैसे ऐंठने के लिए कानूनी कार्रवाई या भारी जुर्माने की धमकी दे सकते हैं। ऐसी धोखाधड़ी से सावधान रहें”।
कैसे संचालित होता है सीबीआई, आईटी धोखेबाज़ घोटाला:
ऐसी धोखाधड़ी का शिकार होने से बचने के लिए पहला कदम घोटालेबाजों की कार्यप्रणाली को समझना है। ईवाई फॉरेंसिक एंड इंटीग्रिटी सर्विसेज के पार्टनर विक्रम बब्बर ने ईटी को बताया कि धोखाधड़ी कैसे काम करती है:
- संपर्क शुरू करना: पूरी प्रक्रिया एक धोखेबाज़ द्वारा किसी भी शोषण करने योग्य ग्राहक की पहचान करने और आमतौर पर मैसेंजर ऐप्स पर वॉयस या वीडियो कॉल के माध्यम से उससे संपर्क करने से शुरू होती है। धोखाधड़ी का मुख्य तत्व वह प्रलोभन है जो पीड़ित को यह विश्वास दिलाता है कि अधिकारी के पास उनके बारे में कुछ महत्वपूर्ण जानकारी है। इस प्रलोभन में व्यक्तिगत जानकारी जैसे केवाईसी नंबर, पता या संपत्ति आदि जैसी कोई अन्य जानकारी शामिल हो सकती है।
- पीड़ित को आश्वस्त करना: फिर धोखेबाज इस जानकारी का उपयोग इस तरह से करता है कि पीड़ित आसानी से आश्वस्त हो जाए। उदाहरण के लिए, उन्हें उनके द्वारा खरीदी गई किसी संपत्ति के बारे में बताना और उसके लिए आवश्यक कर का भुगतान नहीं करना। जालसाज़ यह जानकारी संपत्ति वेबसाइटों से प्राप्त कर सकता है जहां आपने विवरण सूचीबद्ध किया है, संपत्ति दलाल की वेबसाइट से, या यहां तक कि संपत्ति रजिस्ट्रार के कार्यालय में डेटा उल्लंघन से भी प्राप्त कर सकता है।
- एक फर्जी कहानी सुनाना: एक बार जब पीड़ित को यह विश्वास हो जाता है कि धोखेबाज एक वास्तविक सीबीआई या आयकर अधिकारी है, तो जालसाज एक कहानी गढ़ता है, जिसमें दावा किया जाता है कि पीड़ित ने कर चोरी की है या एक महत्वपूर्ण कानूनी प्रक्रिया से चूक गया है, और इसलिए उसे गिरफ्तारी की संभावना है।
- जाल में फँसना: “जेल,” “गिरफ्तारी” और “कानूनी कार्यवाही” जैसे शब्द सुनकर लोगों में स्वाभाविक रूप से घबराहट की भावना पैदा हो जाती है। जालसाज़ इस डर और घबराहट का फायदा उठाकर पीड़ित को अनुपालन के लिए प्रेरित करता है।
- नकली साक्ष्य प्रस्तुत करना: इस बीच, धोखेबाज नकली दस्तावेजों की जांच करके स्थिति को और अधिक “चरणबद्ध” करता है और, कुछ मामलों में, यहां तक कि पुलिस पूछताछ का अनुकरण करके, पीड़ित पर अतिरिक्त व्यक्तिगत जानकारी, जैसे आधार विवरण, बैंक खाता संख्या और अन्य प्रदान करने के लिए दबाव डालता है। संवेदनशील डेटा. फिर इसका उपयोग स्कैमर्स द्वारा पीड़ित के बैंक खाते और अन्य विवरणों तक आसानी से पहुंचने के लिए किया जाता है।
- ताबूत में आखिरी कील: जालसाज एक सुनियोजित जाल बिछाता है जो कई पीड़ितों को धोखा देता है और एक बार जब पीड़ित को विश्वास हो जाता है कि जांच लंबी होगी, तो जालसाज पीड़ित को बचने का रास्ता देते हैं और दावा करते हैं कि पूरी तरह से सत्यापन के बाद ही उनकी बेगुनाही की पुष्टि की जा सकती है।
- पीड़ित को आश्वासन दिया जाता है कि ‘अधिकारी’ सभी कानूनी, कर और अन्य मुद्दों का ध्यान रखेगा, बशर्ते कि पीड़ित उन्हें रिश्वत दे और जांच के दौरान कई बैंक खातों में धन हस्तांतरित करने का निर्देश दे, इस वादे के साथ कि धन जांच पूरी होने पर पैसा वापस कर दिया जाएगा।
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इन धोखाधड़ी से कैसे बचें
शिक्षा गोयल, जो एक आईपीएस, डीजीपी सीआईडी और महिला सुरक्षा विंग, निदेशक तेलंगाना साइबर सुरक्षा ब्यूरो और तेलंगाना एफएसएल हैं, ने कहा कि कोई भी कानून प्रवर्तन एजेंसी या सरकारी निकाय उपभोक्ताओं से ऑनलाइन जांच करने के लिए संपर्क नहीं करती है, न ही वे व्यक्तियों से कानूनी मामलों को सुलझाने के लिए कहते हैं। एक वीडियो कॉल.
“इन मामलों में आम बात यह है कि किसी मनगढ़ंत घटना के लिए पीड़ित को कानूनी कार्रवाई का डर पैदा किया जाता है और फिर उनसे पैसे वसूले जाते हैं।”
इस प्रकार की धमकियां मिलने पर पीड़ित को घबराना नहीं चाहिए, बल्कि कॉल पर आए दूसरे व्यक्ति को नजदीकी पुलिस स्टेशन या सरकारी कार्यालय में आपसे मिलने के लिए कहना चाहिए।
सोशल इंजीनियरिंग
ईटी ने एसोसिएशन ऑफ सर्टिफाइड फाइनेंशियल क्राइम स्पेशलिस्ट्स (एसीएफसीएस) के कार्यकारी सदस्य शीतल आर भारद्वाज के हवाले से कहा, “इस प्रकार के घोटाले को आमतौर पर “फ़िशिंग” या “सोशल इंजीनियरिंग” के रूप में जाना जाता है।
भारद्वाज ने कहा कि ये घोटाले अब भारत के बजाय विश्व स्तर पर एक बड़ी चिंता का विषय बन गए हैं।
“संयुक्त राज्य अमेरिका में संघीय व्यापार आयोग (एफटीसी) रिपोर्ट करता है कि हर साल धोखाधड़ी के कारण लाखों डॉलर का नुकसान होता है। विभिन्न अध्ययनों से संकेत मिलता है कि विभिन्न प्रकार की वित्तीय धोखाधड़ी के कारण दुनिया भर में हर साल अरबों डॉलर का नुकसान होता है, और समस्या बढ़ती जा रही है क्योंकि प्रौद्योगिकी विकसित हो रही है और अधिक लोग ऑनलाइन लेनदेन कर रहे हैं, ”उसने कहा।
“अगर यह वास्तविक कॉल है तो दूसरा व्यक्ति आपसे पुलिस स्टेशन या सरकारी कार्यालय में मिलने के लिए सहमत हो जाएगा।”
उन्होंने उपभोक्ताओं के लिए एक और सुझाव यह सुझाया कि वे कॉल काट दें और फिर कॉल वापस करने के लिए वही नंबर डायल करें।
“ऐसा इसलिए है, क्योंकि हमारे अनुभव में, हमने इन धोखेबाजों को वॉयस ओवर इंटरनेट प्रोटोकॉल (वीओआईपी) या अन्य इंटरनेट-आधारित कॉलिंग सॉफ़्टवेयर का उपयोग करते देखा है, जो आमतौर पर इनकमिंग कॉल की अनुमति नहीं देता है।”
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ऑनलाइन धोखाधड़ी रोकने के उपाय
भारद्वाज ने इस धोखाधड़ी से बचने और सुरक्षा के लिए कुछ आवश्यक सुझाव भी साझा किए
- हमेशा कॉल करने वाले या भेजने वाले की पहचान प्रमाणित करें। वैध संगठन आम तौर पर फोन कॉल, एसएमएस या वीडियो कॉल के माध्यम से संवेदनशील जानकारी का अनुरोध नहीं करते हैं।
- अगर कोई आपको कानूनी कार्रवाई या जुर्माने की धमकी देता है तो सावधान रहें क्योंकि वास्तविक संगठन आमतौर पर आधिकारिक चैनलों के माध्यम से संवाद करते हैं, जिससे पीड़ित को जवाब देने के लिए पर्याप्त समय मिलता है।
- कभी भी किसी ऐसे व्यक्ति के साथ व्यक्तिगत या वित्तीय जानकारी साझा न करें जो आपसे अप्रत्याशित रूप से संपर्क करता हो।
- किसी भी संदिग्ध संदेश की सूचना अपने बैंक और स्थानीय कानून प्रवर्तन अधिकारियों को दें।
- अपने बैंक खातों पर दो-कारक प्रमाणीकरण जैसी सुरक्षा सुविधाएँ सक्षम करें और प्रत्येक सेवा के लिए मजबूत, अद्वितीय पासवर्ड का उपयोग करें।
